Hvem, hvad, hvornår
Hvornår
Ønsker I tidlig eller sen pension og vil I trække jer samtidigt? Det forventede pensionstidspunkt er afgørende for, hvor meget I løbende bør spare op, og hvilken plan I bør lægge.
Hvor
Vil I blive boende i jeres nuværende bolig, flytte i sommerhus eller noget helt tredje? Spørgsmålet har stor betydning, ikke mindst fordi det vedrører den boligformue, som for mange danskere udgør en stor del af den samlede formue.
Hvordan: Vil I rejse jorden rundt eller læse gode bøger i sommerhuset? Der kan være stor forskel, hvad de forskellige drømme koster at realisere, og jo bedre I har indstillet jer på, hvad I ønsker at opnå og hvordan pensionstilværelsen skal forme sig, desto mere realistisk plan, kan I lave.
Hvad (med børnene)
Planlægger I at bruge pensionsopsparing og formue – rub og stub – eller ønsker I at give noget af den videre til børn og børnebørn? Det er en stor gave for jeres efterladte, at I tydeligt har taget stilling, herunder om arven skal gives videre til børnene som særeje, så familieformuen bevares bedst muligt.
